党委书记

总经理：陈  胜（女 蒙古族）

党委委员

副总经理：赵  军

党委委员

纪委书记

工会主席：魏宝山（蒙古族）

【概况】

中国华融资产管理公司是国有独资金融企业。呼和浩特办事处是公司在内蒙古自治区设立的分支机构，于2000年初筹建，于2000年4月26日挂牌成立。办事处内设综合管理部、债权管理部、股权管理部、资金财务部、法律评估部、审计部等6个部门。2002年末正式员工为41人，短期用工为45人。

办事处专门负责从中国工商银行内蒙古自治区分行剥离出来的不良资产的管理和处置任务，其主要经营目标是利用国家赋予的特殊法律地位和专业优势，最大限度地保全资产、减少损失。办事处组建初，从工行内蒙古分行收购不良贷款1 126户、资产83.03亿元，其中：收购债权转股权贷款12户、资产38.73亿元；收购逾期、呆滞贷款331户、资产21.62亿元（含表内利息3.44亿元）；收购呆账贷款783户、资产22.68亿元。此外，还收购表外利息10.3亿元。

【经营范围】

收购并经营中国工商银行的不良资产；债务追偿，资产置换、转让与销售；债务重组及企业重组；债权转股权及阶段性持股，资产证券化；资产管理范围内的上市推荐及债券、股票承销；直接投资；发行债券，商业借款；向金融机构借款和向党中央银行申请再贷款；投资、财务及法律咨询与顾问；资产及项目评估；经中国人民银行、中国证券监督管理委员会批准的其他业务。

【经营情况】

2002年是实施公司三年发展规划的关键年。办事处以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻公司年初、年中全会议及有关文件精神，以资产管理和处置为中心，坚持“两手抓”，全办人员共同努力，较好地完成了各项工作任务。在总部30个办事处进行考核与综合考评中，分别名列第11位和21位，取得比较好的成绩。年内共处置不良资产260户，涉及账面资产总额11.98亿元，收回现金9 820.32万元，超额23.74%完成计划任务。其中：债权类资产处置255户，收回现金8 815.52万元；股权变现涉及1户，变现300万元；分红4户，收回现金164.48万元。

【主要措施】

贯彻公司年初、年中工作会议精神，结合办事处实际，全年采取的主要工作措施：一是狠抓资产处置，确保收现任务完成。二是积极探索股权退出方式，加大股权管理工作的力度。三是加强资金财务管理，做好损失准备金计提工作。四是完善激励机制，提高员工素质。五是强化依法合规经营。六是加强职工队伍建设，培育良好作风，弘扬华融文化。

【债权管理】

为加速资产处置，自我加压，在实现现金流上狠下功夫。在资产处置指导思想上，坚持并实施处置与清户并举策略，在坚持“处置程序规范化、方式公开化、方案优选化”基础上，处理好“高与低，快与慢，明与暗，严与松”的关系，同时确定2002年要实现债权处置6 500万元考核计划，力争全区有7个盟市实现终极处置，完成呆账贷款全部、一般不良贷款的70%、以物抵贷资产的90%实现终极处置的任务，努力实现处置效率和效益的有机统一。在资产处置组织上，始终把集中力量和落实责任制放在突出位置来抓，以债权、股权人员集中开展资产处置为主，其它各部门人员全力配合，并继续对资产处置实行领导负责制，一把手负总责，划分3位领导责任区，分片包干。对1 000万元以上的资产处置项目，领导都要亲自参与谈判和方案的制定。同时为确保全年任务的完成，将收现任务按季分解落实到地区工作组和资产处置人员，并与地区工作组长签订责任状，使责权利三落实，按季考核、通报、兑现，激励提高工作效率，加快处置的进度。在资产处置方式和方法上，进行积极创新。在依靠工行机构和中介机构处置资产的同时，积极探索了风险代理资产处置方式，实现了风险代理零的突破，并取得一定效果。除继续采取协议回购、折扣变现、协议转让等处置方式外，还特别针对资产处置中的难点问题，加大依法清收和资产拍卖工作的力度，一是法律事务部门加强与各项目组的协作与配合，全年依法诉讼案件共计30件，其中2002年新诉讼案件11件，年末已结9件，已执结5件，共执行回现金753.69万元，实物资产70万元，较好地发挥了法律在处置疑难问题中的威慑作用。二是加大资产拍卖的力度，严格拍卖资产和拍卖机构的管理，经过认真筛选和严格审查，完成6家拍卖机构的上报备案工作。此外，积极参与全国房地产联合拍卖活动，做了大量的前期准备工作。三是根据公司《关于切实加强零受偿资产处置管理工作的意见》和《关于下达2002年零受偿资产处置计划的通知》精神，对收购的部分呆账零受偿资产进行处置，至2002年12月31日，上报公司总部备案的呆账零受偿资产处置项目115个，涉及贷款本金6.7亿元、表外利息 1.5亿元。在加强不良债权管理上，一是充分借助法律在资产处置过程中的作用，全面开展资产处置前期法律调查工作，加强资产分类管理，有针对性地制定措施，防止风险的再度发生。二是与工行内蒙古分行协调,做债权转让暨催收公告，对债务人和保证人清偿债务依法公告和催收，确保诉讼时效。三是认真贯彻落实公司的有关通知精神，对债权资产中500万元以上事实呆账进行认定，计算并提取特别呆账损失准备。四是强化基础管理，重点是按照总部的统一部署，完成资产管理信息系统的建设工作。与此同时，进一步完善资产处置审查、审批和资产处置审查委员会秘书处工作制度，使资产处置管理、操作进一步程序化、规范化、科学化。

【股权管理】

股权管理工作，主要是按照总部的统一要求和制度、办法，围绕参与持股企业重大经营管理活动，有效行使股东权力，维护股东合法利益开展工作，同时结合资产处置任务，深入研究与把握企业发展趋势以及企业重组、资本市场导向等机遇，积极探索股权退出的途径。一是继续推进新公司注册工作。目前12户企业的债转股方案均得到国家批准，其中9户牵头企业批准债转股金额35.98亿元，3户非牵头企业批准债转股金额0.66亿元，保留剩余债权0.12亿元。在12户已批准实施债转股的企业中，已组建注册新公司7户（牵头6户，非牵头1户），分别为赤峰制药集团有限公司、赤峰羚羊毛纺有限公司、包头北方奔驰重型汽车有限公司、包头融华钙业有限公司、包头东恒热电有限公司、内蒙古风电能源有限公司。在3户牵头但尚未注册新公司的企业中，包钢债转股新公司注册前的各项准备工作已就绪，预计在年末进行变更登记；内蒙古黄河化工集团公司由于资不抵债的问题始终无法解决，建议退出债转股，按一般债权进行管理；内蒙古北方重工业集团公司的债转股方案批复较晚，目前正在落实资产评估工作。二是积极参与持股企业的重大经营决策。是年，我们积极配合公司在债转股新公司的派出董、监事人员，先后参加了北方奔驰、东恒热电、风电能源、赤峰制药、赤峰羚羊持股企业的股东会和董事会。会前按公司对持股企业重大事项内部决策程序的有关要求，对会议议题逐项提出工作意见，按程序逐级审批。通过参加持股企业的董事会，重点审议企业2001年度的工作报告、2001年度财务决算报告和2002年度的经营、财务计划等重大事项，特别是对亏损的形成要求企业重点分析和说明，对扭亏增盈做出具体计划。与此同时，不定期深入持股企业了解生产经营情况，先后参与北方奔驰与韩国大宇合资合作、对连云港北方变速器有限公司投资等重大经营活动的决策，参与赤峰制药对外担保、招商引资等经营事项的决策，参与赤峰羚羊改选董事会、确定企业经营方向等经营决策事项。三是积极落实营利持股企业分红。在债转股企业中，2001年度实现利润的企业有4户，其中包钢、包头融华钙业有限公司、包头北方奔驰重型汽车有限公司、赤峰制药集团有限公司4户企业实现利润总额1 039万元，扣除所得税和“两金”后，可供分配的利润仅为592万元左右。经过努力实现股权分红164.51万元。分别是85.11万元、8.04万元、26.77万元和44.59万元。

【业务创新】

根据公司对业务创新发展的要求，结合自治区实际和资产处置工作的特点、优势，借助与债转股企业的工作关系，积极与牵头的债转股企业进行协商，由办事处为企业提供财务顾问业务服务。共与3户企业签署了财务顾问服务协议，取得服务收入9万元，实现开展新业务零的突破。与此同时，抓住包钢上市公司“钢联股份”拟发行可转换公司债券的机遇，与包钢达成协议由办事处为其发行转债提供财务顾问服务。

【法律事务】

法律事务工作，围绕资产处置工作抓管理，抓服务，做了大量工作。为发挥法律的保障作用，严格按照总公司“先立规矩，再办事”的要求，结合实际制定《法律评估部岗位职责 》、《 关于加强法律事务工作的意见 》、《 关于资产处置中涉及法律诉讼有关问题的通知 》、《 关于加强法律诉讼项目管理有关事项的通知》等制度。为加强法律事务基础工作，建立《诉讼案件》、《预诉讼案件》、《预强制执行案件》、《预法律调查企业》、《资产处置方案法律审查登记表》、《合同文本审查情况登记表》等台账，集中反映全办资产的法律状态，及时准确地掌握有关信息。同时还对诉讼案件实行一案一档制，诉讼工作责任制，为促进法律事务工作的顺利开展奠定良好基础。狠抓诉讼工作，加大执行工作的力度，努力提高结案率。根据公司总部对法律事务工作的总体部署，依据资产处置预诉讼案件情况，制定全年诉讼工作计划，并建立诉讼业务档案，对每一案件实行跟踪记录和监督检查。从依法处置资产入手，开展资产处置方案的法律审查，全面介入和服务于资产处置的全过程，为项目人员提供积极的法律咨询和意见，有效地防范和化解法律风险。组织备案律师事务所，对呼市、包头的部分拟处置的债权类资产进行前期法律调查。在项目组的支持配合下，共对49户债权类企业进行全面深入的摸底调查，并出具《律师建议书》。通过调查基本明确和解决了债权类企业关于对诉讼时效、担保期限等法律方面的认定问题，及时有效地行使办事处对债权企业和保证单位追偿权，保证诉讼时效,加强了业务合同的审查和管理。法律评估部为资产管理和处置提供如审查债权文书、债权公告、债转股股份公司章程、各诉讼案件诉状、财产保全申请、认定债权担保时效等共107件，其中诉状30份，财产保全申请7份，办理转授权7份，协助债权部办理零受偿资产申报资料35户，保障了各项业务依法合规进行。认真审核，把好付费关。年内对诉讼费、律师代理费和顾问咨询费等都依据有关规定和付费标准，逐笔进行审核计算，并按有关规定手续办理。全年共办理诉讼费和执行费9笔，共计192 207元；律师代理费6笔，共计120 148元；顾问咨询费154笔，共计83 560元。认真审核、严格把关，对所聘10家律师事务所进行综合考评，并对名列后2名的律师事务所进行强制淘汰，同时对备案的律师事务所实行一户一档的管理制度，详细记载律所的全年工作情况和业务量，对每项业务进展情况与处置部门共同监督进行考核，以决定下年是否聘用。在法律中介机构管理使用上，实行项目组选择、使用，法评部监督、管理的原则，进一步明确了各个环节的工作职责，突出法律事务全面服务于资产处置的工作内涵。为加强与法院的联系和沟通，优化诉讼环境，上半年通过咨询和参加座谈会等形式，主动联系自治区高院，反映办事处在资产处置中所面临的种种法律障碍和困难，得到自治区高院及其相关部门的理解和支持。5月下旬，积极参加自治区高院举办的“法官与金融资产管理公司办事处负责人座谈会”，收到较好的效果。

【资产评估业务】

资产评估工作，以提高处置效率为前提，一是进一步规范了业务操作。在执行公司各项规章制度的基础上，结合办事处实际，制定《评估岗位责任制》、《评估工作实施细则》、《评估委员会2002年工作规程》等制度、办法，建立资产评估一案一档基础数据台账。对资产处置实行限时服务承诺制，建立“统一安排，分组操作，集体审议”的管理模式，在坚持评估工作独立性原则的基础上，加强与项目组的协作，提高评估工作效率。二是注重加强对资产处置的研究分析和评估服务工作。2002年，共组织为69个拟处置资产项目进行评估，涉及债权金额5.96亿元，其中实物资产评估41项，涉及债权金额2.43亿元；组织偿债能力分析14项，涉及债权金额2.37亿元；既做偿债能力分析又含抵押评估的14项，涉及债权金额1.15亿元。三是加强评估机构管理。对所聘评估机构人员情况、执业状况、工作质量等方面进行调查和分析，根据总部的统一要求，向所聘评估机构发出公开信，审查确定了中介机构，淘汰不合格中介机构，同时多次与中介机构召开座谈会，探讨解决评估中出现的问题，进一步提高评估的合理性、公正性。四是认真完成出具评估报告的审查审议及评估审查委员会的各项工作。

【资金财务管理】

资金财务是内部管理的一个个很重要部分，自年初开始，一是进一步组织加强对财会法律、制度、办法的学习，参加公司和地方举办的各种活动，如业务培训、专家讲座等，提高财会人员尊章守纪、规范经营、合规操作意识,自觉规范业务经营行为。二是认真编制财务预算，合理安排费用支出。根据公司资金财务部要求和近两年办事处财务收支状况，在年初认真编制2002年财务预算，在编制中，采取主要项目重点测算和与上年比较相结合的办法，进行认真的编制，对增加的项目在预算中进行详细说明。根据总部关于尽量避免年末突击要钱、突击花钱的指示精神，在预算编制过程中广泛征求了相关部门对有关项目开支的要求，在认真分析当前资产管理和处置的客观环境，充分考虑办事处开展业务所需费用的各种因素的基础上，遵照“必须和从紧”的原则，尽量节约费用开支，逐项拟订计划方案，提高了编制预算的准确性，避免预算与实际脱节的现象，同时也有效地防止办事处费用支出的盲目性和“前松后紧”的问题。三是进一步理顺了资金业务核算操作程序，提高账务处理速度，特别是对于带有业务交叉性和边缘性的工作，做到明确规范细化，从而保证了资金核算与各业务部门的业务活动紧密衔接，提高了工作效率。对于业务部门收回的各种票据，如汇票、支票等，财务人员积极办理有关手续，及时送往开户银行，做到收入的票据不隔夜，保证收回的处置款项入账及时、安全。四是严格财务费用管理，努力降低经营成本。完善财务费用审查、审批程序，明确审批权限，调整资金财务审查委员会组成人员；对权限内的财务事项进行集体决策，规范大项财务支出程序，进一步增强费用支出的透明度；对于不合理的支出坚决予以制止，对于超出权限的费用支出，坚持先上报总部资金财务审查委员会审批后再行操作，保证了财务费用的合理支出。五是按照总部的统一部署和规定，按时顺利完成对待处置贷款计提特别呆账准备金账务处理工作。

【合规经营】

办事处始终把合规经营放在突出位置来抓，根据总部安排和办事处实际,加强审计整改工作，完成内外部和后续整改审计20项。为合规经营管理，从年初即实施了审计业务与法律评估业务的彻底分离，单独设立审计部，为其职能作用的充分发挥创造条件。从强化内控着手，开展资产处置跟进审计非现场审计，从数据的采集、报表编制以及指标分析取得实质性进展；财务专项目审计、提取资产损失准备金审计、完善内部控制制度跟踪检查、非现场审计、3个审查委员会工作程序专项审计、实物资产管理审计和内外审的后续跟进检查。全年完成资产处置跟进审计项目165户，涉及整体债权11.09亿元，其中涉及终极处置106户、整体债权48.43亿元，阶段性处置59户、整体债权6.24亿元。本年度对资产处置跟进审计基本上是采用边审计边整改的方式，有些问题当场得到解决。年末通过审计完成整改并归集整理入库共计204户；对人民银行监管办和总部内控制度检查组上年12月现场检查出来的问题，对公司监事会于是年6月进行例行检查等查出来的问题，都及时召开各部门负责人会议，逐项研究，落实整改责任，进行认真整改，并按公司的要求进行复查。通过加强内外部审计检查和整改工作，合规管理、操作水平有显著提高。

【队伍建设】

在员工中认真开展了形势任务教育、职业道德教育，继续采取以会代训的形式，结合专业新任务，组织学习新业务、新知识。为活跃职工文化体育生活，建立职工活动室、阅览室，配置一些体育活动器械和设备，购置一些图书，为丰富职工文化体育生活创造必要条件，并于元旦、春节、三八妇女节、五一劳动节期间，开展棋牌、保龄球、乒乓球、爬山等文体娱乐活动，活跃了员工文化生活，陶冶情操，增强向心力。

【扶贫济困献爱心】

根据自治区党委、政府的安排，办事处同工行内蒙古自治区分行共同开展了对锡林郭勒盟苏尼特右旗乌日根塔拉苏木额尔登敖包嘎查的三年帮扶工作。为解决特困牧民生产生活问题，是年共筹集捐增款项4万多元。其中为贫困牧民购买阿尔巴斯绒山羊捐款4万元；向嘎查特困户捐增面粉30袋、1 500元；同时针对特困户23名学生，因拖欠学杂费、伙食费，面临辍学的实际情况，组织全办员工捐款4 800元，弘扬了“一方有难，八方支援”的传统美德，为贫困村人民献出一片爱心。

【劳动竞赛】

为保证各项工作尤其是中心任务的完成，在全办开展了争创“资产处置能手”和工作先进集体、先进个人活动，有2名同志被公司分别授予资产处置状元和资产处置能手称号，有3名同志被评为办事处资产处置能手，有5名同志被评为办事处先进工作者，1名同志被授予办事处特殊贡献奖，综合管理部被评为办事处工作先进集体，并分别受到表彰奖励。

【存在问题】

从经营管理情况分析，受主客观因素影响，工作中面临一些困难和不足，一是债权资产处置难度进一步加大，回收率下降。二是股权变现困难大、分红少。股权转让处置工作受客观环境制约，虽经努力，但效果不明显，到年末，股权变现仅实现 300万元，与计划差距较大,股权分红收益率年仅为 4.47‰。三是广大员工干部的思想水平、业务工作水平有待进一步提高。

（吴戈）